简单测算投资中国楼市 若泡沫破裂后的损失
【看中国2016年04月20日讯】如果有什么是中国人喜欢的,那毫无疑问是存款,全世界像中国那样喜欢储蓄的国家屈指可数。在一个人均国内生产总值大约为美国的五分之一的国家,中国人在这一方面表现出色。
但是如果分散投资和资产配置才是累积财富的关键,那么中国人只能得个差评。原因是——他们财富的75%投入房地产,剩余的则为现金。他们过度投资于流动性差且充满泡沫的资产,而且还错误地相信它只会升值。就收入而言,在全球前十个房价最高的城市中,有七个属于中国。换言之,中国房地产泡沫在现代历史中是最大的。
《中国鬼城》一书的作者、路透社专栏作家韦德。谢帕德(Wade Shepard)近期发表文章称,中国储蓄率极高,不过资产配置却糟糕透顶。中国家庭财富75%集中在房市、其余多为现金,过度投资缺乏流动性的泡沫房市,导致房价暴涨。
文章说,中国大城市的房价收入比率极高。北京的房价是民众平均收入的33.5%倍,上海则为30.2倍,深圳的为30倍。若以相对于收入的基准来看,全球十大最贵城市中,中国就占了七个。
中国家庭的问题在于他们已经将大部分储蓄投入到房地产泡沫中,而且还没有意识到其财富所面临的风险。自2000年以来,郊区房地产的价格已经涨了五到七倍。这样的房价甚至比日本20世纪80年代发生的前所未有的房地产泡沫时的房价还高。之后日本遭遇了一场60%的崩溃,即使事情已经过去25年,日本经济仍未完全恢复。
文章说,60%暴跌是中国人应该预测到的最小值。但是房价要跌到2000年初的泡沫前水平则需要跌80%。
这对于中国人而言无疑是一场灾难。据估计,中国家庭财富合计为27.7万亿美元,由于这部分财富中75%被投入房地产,那么也就相当于20.4万亿美元。
如果房价像当初日本那样暴跌60%,那么这将意味着中国人12.2万亿美元的财富将蒸发。如果下跌80%,那么将有16万亿美元甚至更多蒸发。文章警告,中国房市崩盘,将造成现代史上最大规模的家庭财富蒸发。
责任编辑:辛荷
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