如何使黑暗网络经济变得文明

【看中国2018年1月4日讯】（看中国记者维安编译报导）数字支付系统和金融服务已经成为现代技术基础设施的重要组成部分，在过去三十年中呈现指数级增长，并不断创新以满足国际金融体系的需求。威尔逊中心报告说，这些系统和服务已经使世界许多地方的付款产生了革命性的变化。 看中国网站 禁止建立鏡像網站。返回正版看中国网站。

研究表明，数字金融服务的广泛采用和使用可以提供给另外16亿没有银行帐户的客户。到2025年，这可能会使所有新兴经济体的国内生产总值增加6%，即总计3.7万亿美元。 看中国网站 禁止建立鏡像網站。返回正版看中国网站。

然而，尽管这种创新所带来的实际效用，全球金融体系日益数字化的问题并非一无错处。网络日益成为金融犯罪活动的一个领域，已经内在地扩大了潜在网络犯罪分子的潜在攻击面。世界经济论坛现在估计，由于网络犯罪造成的全球经济成本每年大约为4,450亿美元。

尽管这种不法行为的可能性增加了，但这些并非不可避免。相反，这种现代的网络犯罪流行是通过与虚拟货币相关的资本转移来维持的。尽管许多数字服务实施了反洗钱（AML）和了解客户（KYC）程序，但是犯罪正显示在努力持续滥用漏洞，并利用其干扰金融服务部门的执法和防御。

随着技术的扩散和多样化，国际金融体系不断面临新的威胁。四分之三的洗钱案涉及数字货币个人和联合组织越来越多地使用这些系统来绕过传统指标，而监管机构和执法机构却依赖预警系统。根据美国联邦调查局最近的统计，“四分之三的洗钱案涉及数字货币”。数字货币兑换平台上的安全漏洞和盗窃数量也日益增加。

这是因为很少有加密货币交易所执行KYC程序和基本的安全检查，而这两种交易在十几年来一直是主流交易所常用的程序。洗钱很容易在这些虚拟环境中发生，因为它们可以提供高匿名性和低发现率。通过数字货币和支付系统洗钱只是在线非法活动的一个例子。其他犯罪事件包括儿童色情，武器和毒品销售，黑客和雇请杀手，零日攻击和虚假身份证件等。

匿名虚拟货币为罪犯和有组织犯罪创造了一个全球性的集市，让罪犯们进入全球市场。总而言之这些数字基础设施共同构成了：允许存储非法商品和服务；提供了金融工具的用途，以便交换货物和服务；并开发技术在世界各地成功运输非法商品和服务。

每个数字支付服务都应该遵守KYC的规定，并在所有关于网络犯罪阴谋的执法行动中进行合作，否则就应该被关闭。我们可以通过建立一个国际基金来优先考虑这一措施，没收所有的洗钱和恐怖主义融资缉获。基金的收益将专门用于保护全球金融体系的重要基础设施。该基金将代表全球公私合作伙伴关系，利用这些替代支付系统打击洗钱活动。

编译节选自：https://www.weforum.org/agenda/2017/12/how-to-civilize-the-dark-web-economy-bef5311f-704d-467b-b005-6aa80a40f46b

责任编辑:辛荷 来源:世界经济论坛

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