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揭秘资金外逃方式与方法习近平态度因此大转变(图)

作者：任重道发表：2023-08-15 08:08

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习近平要求各部门“牢牢守住不发生系统性金融风险的底线”。（图片来源：Getty images）

资金不断逃出中国已经是不争的事实，除了外资出逃，中国国内的资金也源源不断的流向海外。回顾官方数据，可以发现有两个时段资金大规模的外逃。以至于中共领导人习近平不断发声，要求各部门“牢牢守住不发生系统性金融风险的底线”。包括接下来的运动中，官方也有针对控制资金流向的动作。

资金在两个时段大逃亡每次超2万亿美元

今年2月27日，中国国家外汇管理局主管的《中国外汇》杂志发表题目为《顺差去哪儿了？跨境贸易投资顺差去向解析》的文章称，“2020年到2022年，经常账户顺差、吸收来华各类投资合计形成对外资金来源约2万亿美元。”

2020年-2022年，中国贸易和外商直接投资（FDI）等产生的净流入资金近2万亿美元之多，但是，这部分资金在外汇储备数据、外汇存款数据、结售汇数据和外汇占款数据中都找不到。

需要指出的是，这2万亿美元是三年来的全口径顺差（流入资金减去流出资金），即已经考虑了服务贸易收支差值，并计入了对外投资和吸收外资差值。并且，交叉对比香港金管局的数据，香港金融系统的外汇资金3年来也基本没有增长。

另外，笔者早在2019年就已经撰文进行了解析，中共权贵家族持续将资金转移到海外，导致中国外汇储备不断下降。中国外汇储备在2014年6月达到历史高点的近四万亿美元，到了2016年12月，官方数据消失了近一万亿美元。在2014-2016年度，中国依靠对外货物贸易赚取了（出口减去进口的贸易顺差）14853.6亿美元，而这笔资金未反映到官方外汇储备数据上。

中共权贵们利用各种方式、闪转腾挪把资金转移到海外，通过离岸公司转了几次手洗白。然后，摇身一变成为外资，大摇大摆再次从香港进入中国大陆搅动经济获利。尤其通过香港与大陆股市互联互通计划的所谓外资，就有权贵们的资金在里面。

也就是说，在2014-2016年、2020年-2022年，这两个时段都出现资金大规模外逃，每次都超过2万亿美元。

习近平要求守住底线又一场风暴将形成

笔者翻查中共党媒报道习近平历年“关于金融工作的重要论述”，可以发现，习近平从要求“坚决守住不发生区域性金融风险的底线”慢慢的转变为“坚决守住不发生系统性金融风险的底线”。

习近平去年10月在作中共二十大报告时表示，要准备经受重大考验，“居安思危，未雨绸缪，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验”。

可见资金快速及大规模外逃，早已经威胁到了金融系统的安全，以至于习近平的言语和态度发生了很大的转变。

接下来，一场风暴已经逐渐成型，为中产阶级和富裕人士做资产转移的移民中介领域首当其冲受到影响。

上海最大的中美移民机构“外联出国”日前被判定非法买卖外汇，并传被要交出多年来办理移民的全部客户资料。因为官方限制民众每人每年5万美元的外汇使用额度，无论是投资移民或是资产转移，所动用的资金都远远超过官方规定，可以说对这方面一查一个准。

但是，在习近平的态度发生很大转变后，他要求的底线能受得住吗？下面我们看看中国资金外逃的方式与方法。

中国资金外逃的方式与方法

中国实行外汇管制，限制个人每年的外汇使用额度为5万美元，但资金外逃可能通过以下方式和手段进行：

1、虚假贸易和跨境交易：一些个人或企业可能通过虚构的贸易或跨境交易来转移资金。他们可能通过虚构或夸大的进出口交易来实际上非法地将资金转移到境外账户。

例如，个人A是中国一家公司的老板，他将大量的货物通过虚构的出口交易方式卖给境外公司，虚增了贸易金额。然后，他将虚增的外汇款项转移到境外账户，从而实现了资金的外逃。

2、跨境投资：一些个人可能通过投资境外的房地产、股票、基金等方式将资金转移出中国。

例如，个人B在中国有一笔巨额的资金，他通过设立境外公司，然后将资金投资到海外房地产市场，购买了多套房产。以此方式将大量资金转移到了境外，实现了资金外逃。

3、地下钱庄：地下钱庄是指非正规的金融机构，它们提供非法的外汇兑换和资金转移服务。个人可以通过地下钱庄将人民币兑换成外汇，然后将外汇转移到境外账户，实现资金外逃。

例如，个人C想要将一大笔人民币转移到海外账户，他选择了一家地下钱庄，要求将人民币转换为外汇，在境内付人民币，然后由地下钱庄将外汇转移到境外账户。

4、赌场：一些个人可能会前往赌场，将一部分资金用于赌博，然后通过赌场内外的合作关系将资金转移到境外账户，实现资金外逃。

例如，个人D前往一个国外的赌场，他使用一部分资金进行赌博，然后，他通过赌场内部或其他资金掮客将其余资金转移到境外账户，以避开中国的外汇管制。

5、虚拟货币交易：一些个人可能通过虚拟货币交易将资金转移到境外。虚拟货币的交易相对匿名，可以用于资金的转移和洗钱。

例如，个人E通过虚拟货币交易平台购买了大量的比特币，然后将比特币转移到境外虚拟钱包，从而实现了资金的转移。

全球最大的加密货币交易所币安(Binance)本应在2021年时，即中国于将加密货币交易列为非法时舍弃中国市场。但据《华尔街日报》8月2日报道，根据获悉的内部数据以及币安现任和前任员工提供的信息，仅在2023年5月，中国客户的加密货币交易额超过900亿美元。数据显示，在币安注册的中国用户有560万，其中911,650人为活跃用户。

6、内保外贷也是一种资金外流方式。内保外贷（Domestic Capital Pledged Loans for Offshore Funds）是指中国企业或个人将境内资产作为抵押，向境外金融机构借款，然后将这些借款用于海外投资或其它目的。这种方式实际上是通过境内资金在国外借款，实现了将资金转移到境外的目的。

例如，一家中国企业需要在海外投资，但受到了中国的外汇管制限制。为了规避这些限制，该企业在中国国内的银行以资产作为抵押担保获得信用证，并向境外银行借款，然后将借款用于海外投资。

7、虚构借款：个人或企业可能通过虚构借款的方式将资金转移到境外。他们可能与境外合作伙伴签订虚假的借款合同，实际上并没有真实的借款交易，而是将资金转移出境。

例如，个人或企业与一家境外公司签订了借款合同，声称借款数额很大。然而，实际上并没有真正的资金流动，他只是将一部分境内资金转移到了境外账户。

8、虚假投资项目：个人或企业可能虚构投资项目，然后将资金以投资的名义转移到境外。

例如，个人或企业声称要投资一个虚构的高收益项目，然后将大量的资金转移到境外账户，以此规避中国的外汇管制。

9、跨境支付：个人或企业可能通过虚构的跨境支付交易将资金转移到境外。他们可能使用虚假的服务费用或合同，以实际上不存在的交易为幌子，将资金转移到境外账户。

例如，企业X声称与一家境外供应商以服务贸易等方式进行了大额跨境支付交易，然而实际上并没有真正的货物或服务交付，这只是一种将资金转移到境外的手段。

中国资金外逃方式和方法众多，对于已经千疮百孔的金融系统来说，习近平的底线还真难守得住。

来源:看中国

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